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La gestion conseillée
A mi-chemin entre la gestion libre et la gestion pilotée, la gestion conseillée permet de recevoir des conseils avisés de professionnels de la finance, tout en restant totalement décisionnaire quant aux arbitrages à réellement effectuer.
Un service gratuit
Epargnissimo, en partenariat avec EOS Allocations, propose désormais un service de gestion conseillée. Ce service a pour objectif de vous guider et de vous accompagner dans la gestion de vos contrats Epargnissimo. Compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée, ce nouveau service vous permettra d’être accompagné dans vos investissements, en conservant la main sur vos contrats, et cela sans frais additionnels car ce service est totalement pris en charge par Epargnissimo.
La gestion conseillée Epargnissimo by EOS Allocations
Parmi des centaines de supports en unités de compte, supports immobiliers, actions, obligations, ETF, fonds ESG/ISR, Private equity… Quels fonds choisir ? Quelle allocation pour quelle durée ? Quel investissement est adapté à mon projet ou ma situation ? Grâce à la gestion conseillée Epargnissimo, les experts d’EOS Allocations vous livrent des allocations « clés en main », en fonction de votre profil : défensif, équilibré, dynamique ou offensif.
Profils d’allocation d’actifs (c) Epargnissimo
Comment fonctionne la gestion conseillée Epargnissimo by EOS Allocations ?
Epargnissimo a sélectionné EOS Allocations, en considérant que les apports techniques et qualitatifs étaient remplis pour nos clients. Le but de ce service est de donner accès, aux épargnants d’Epargnissimo, à une offre normalement réservée à une clientèle institutionnelle, tout en rendant les communications compréhensibles et adaptées. Epargnissimo, de part son fonctionnement vous donne accès à ce service sans coût additionnel dans le cadre de la gestion de votre contrat (en gestion libre) et vous donne accès à des profils en adéquation avec vos besoins et les tendances "marchés. Vous êtes libre d’exécuter ou de ne pas exécuter les recommandations.
ProduitsDétails de l’offreEn savoir +ASSURANCE VIE CROISSANCE AVENIR150 euros offerts pour une première demande d’adhésion sur votre contrat Croissance Avenir, sous conditions.PER OBJECTIF RETRAITE150 euros offerts pour votre adhésion ou transfert de votre contrat PER Objectif Retraite by EpargnissimoOffres soumises à conditions. Données indicatives uniquement.
Comment bénéficier de ce service ? A la souscription du contrat : Vous pouvez mettre en place le service de gestion conseillé dès la souscription de vos contrats chez Epargnissimo. Il suffit d’en informer Epargnissimo lors de la souscription. Vous recevez ensuite par mail, les informations relatives au profil choisi ainsi qu’à la répartition des différents fonds qui le composent. Vous n’avez plus qu’à procéder à l’opération d’arbitrage ou de versement depuis votre espace client. Ou pendant la vie du contrat : Par téléphone, vous informez les équipes Epargnissimo que vous désirez recevoir les alertes arbitrages sur le ou les contrats que vous avez auprès d’Epargnissimo Ou via le formulaire mis à votre disposition sur le site, vous vous inscrivez pour recevoir les alertes arbitrages suivant le profil qui vous correspond. Vous recevez ensuite par mail, les informations relatives au profil choisi ainsi qu’à la répartition des différents fonds qui le composent.
Sélection de contrats d’assurance-vie distribués par EPARGNISSIMO
Assurance-Vie(contrats)Rendementsfonds euros(*)Frais sur versement/fonds eurosFrais de gestion/Fonds eurosDépôt minimum àl’ouverture du contrat
CROISSANCE AVENIR
SURAVENIR OPPORTUNITES : 2.000% (2020)SURAVENIR RENDEMENT : 1.300% (2020)
0.00 %
SURAVENIR OPPORTUNITES : 0.600%SURAVENIR RENDEMENT : 0.600%
100,00 €
CROISSANCE VIE
SURAVENIR RENDEMENT : 1.300% (2020)
0.00 %
SURAVENIR RENDEMENT : 0.600%
500,00 €
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.
Sélection de PER distribués par EPARGNISSIMO
PERRendement 2020fonds euros(*)Frais sur versementfonds eurosFrais de gestion/Fonds eurosDépôt minimum àl’ouverture du contrat
PER OBJECTIF RETRAITE
APICIL EURO GARANTI : 1,00%
0.00 %
APICIL EURO GARANTI : 0.850%
500,00 €
SURAVENIR PER
SURAVENIR PER : 1,70%
0.00 %
SURAVENIR PER : 0.800%
1 000,00 €
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du PER sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux.
Finance solidaire et à impact social : Générations Croiss@nce durable de Generali, le premier fonds croissance labellisé Finansol sur le marché de l’assurance-vie.
La réforme de l’assurance-vie 2013 touche à sa fin. Les fonds EuroCroissance et contrats Vie-Génération sont définitvement adoptés par le Parlement.
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